신한지주 (055550) 종목분석주가전망, 목표주가 Shinhan Group 금융주

신용등급 트리플A, 신한은행 등 신한금융지주 종목을 심층분석하여 투자가능여부 및 목표주가를 설정합니다.

 

분석 Key Point

• 꾸준한 경영성과 및 지속적인 발전
• 미얀마 현지 직원의 피격소식... 마무리의 중요성
• 금융주의 상승세는 계속된다. 다만, 잠시 주춤할 뿐
• 새로운 고객중심 활동 등 금융계 선두주자 역할 톡톡
• 프로야구 개막과 함께 KBO 공식 스폰서, 프로야구 예적금 출시 우대금리

 

 

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기업정보 및 사업분야

[은행]

 

 

 신한지주(055550)는 신한금융 계열사에 대한 지배/경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 하는 금융지주회사다.

 

 주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있다. 대표 은행으로 제1금융권인 국내에서 손가락 안에 꼽히는 신한은행 외에도 신한카드, 증권, 생명보험 등 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 균형 있는 사업포트폴리오 기반의 안정적 사업력을 유지하고 꾸준히 발전해나가고 있다.

 

 국내 대표 프로스포츠인 한국프로야구 KBO리그의 공식 스폰서로서 SOL을 다양한 방법으로 마케팅하고 있으며, 프로야구 예적금을 통해 우승팀 맞추기 등 우대금리 적용, 각종 매체를 통해 고객의 관심을 끌만한 노력을 기울이고 있다.

 

 

 

 

투자정보

• (1) 현재 주가

 

2021년 4월 2일 전일대비 1.22%(450원) 하락한 36,350원에 장을 마감하였다.

 

연이은 상승세에 숨을 고르듯 모든 금융주들이 일제히 소폭 하락하며 조정하는 모습을 보였다. 전반적으로 금융주 평균 약 1.27% 하락한 모습이다. 신한지주로서는 나쁘지 않은 조정을 맞은 모습이다.

 

오전장부터 지속적으로 하락하여 장 중반 저가 36,100원을 기록한 신한지주는 저점대비 소폭 상승한 36,350원에 장을 마감할 수 있었다. 일주일간 쉼 없이 성장한 주가가 숨고르기를 하면서 다음주 장초반부터 추가 상승의 기회를 맛 볼 것으로 예상된다는 점이 긍정적 부분이다.

 

 하루 거래량은 1,292,357주이고 거래대금은 47,178백만원을 기록하였다.

 

 

• (2) 시가총액

 본 기업의 시가총액은 18조 7,784억 원으로 시가총액이 코스피 22위를 기록하고 있다. 상장주식수는 516,599,554주이며, 액면가는 5,000원 매매단위 1주로 구성되어 있다.

 

 

• (3) EPS / PER / PBR

 신한지주는 꾸준한 매출액, 영업이익, 당기순이익을 기록하고 안정적인 경영성과를 달성하는 등 지속가능한 경영을 유지하고 있다. 이에 따라 신용등급도 AAA로서 매우 건실한 금융주로 자리잡고 있다.

 

 본 기업의 매출액을 살펴보면 매년 약 30조원, 영업이익 약 5조원, 당기순이익 약 3.5~4조원 규모로서 영업이익률이 18% 수준을 기록하고 있다.

 

 금융주답게 부채비율은 약 1,200%를 보여주고 있다.

 

 주당순이익(EPS)은 매년 약 7,000원 수준을 유지하고 있으며, PER 비율은 약 5.22배, PBR은 약 0.4배 수준이다. PER 비율로 보았을 때 주가 상승폭은 기대되는 측면이 있으나, PBR 비율이 금융주 전체적으로 비교적 평범한 수치를 보이고 있어, 산업적 측면에서의 발전가능성은 낮다고 볼 수 있다. 아무래도 전통적 강호주에서 나타나는 특징을 대표한다고 볼 수 있다.

 

영업이익증가율이 2020년에 마이너스를 기록하는 등 경기 전체적인 성장의 더딤새는 어쩔 수 없는 모양세다.

 

 

 

• (4) 52주 최고 및 최저

 

 지난 1년간 신한지주는 약 27,000원 내지 34,000원 부근에서의 박스권을 형성하고 최저 25,850원 최고 37,000원 수준을 기록하는 모습을 보였다.

 

한동안 30,000원선을 돌파하는 목표에서 돌파점을 통과한 주가는 2020년 연말 및 2021년 1/4분기에 들어 박스권을 돌파하는 모양새를 보이고, 안정적 지지선을 유지하며 저점 32,000원 부근부터 꾸준히 상승하려는 움직임이 보이고 있다.

 

현재 120일 추세선은 약 38,000원 수준이다. 다음주에 이 저지선을 충분히 뚫어낼 것이라 전망한다.

 

• (5) 배당수익률

 신한지주는 매년 약 1,800원, 배당률 약 4.5% 수준으로 배당을 실시하고 있다. 이를 토대로 볼 때 앞으로 약 4.5% 수준의 배당을 실시할 것으로 예상된다. 영업익 등 성과가 매년 꾸준히 나타나기 때문에 배당에 무리없는 수준일 것으로 보인다.

 

 배당주로서도 매우 유망한 종목임에는 틀림없다.

 

 

 

동일업종 비교 (PER/PBR)

 

 신한지주의 사업분야인 금융, 은행업의 대표적 기업으로는 KB금융(105560), 하나금융지주(086790), 우리금융지주(316140), 기업은행(024110) 등이 있다.

 

이들의 투자지표인 PER/PBR을 신한지주와 비교해보면 앞으로의 본 기업의 투자가치를 좀 더 자세히 알아볼 수 있을 것이다.

 

KB금융에 관하여는 앞서 자세하게 포스팅을 진행하였으니 본 글을 참고한다면 더욱더 투자에 도움이 될 것이라 생각된다.

 

[SOLMON STOCK/코스피 분석] - KB금융 (105560) 종목분석 주가전망 목표주가 금융강세

KB금융 (105560) 종목분석 주가전망 목표주가 금융강세

 

먼저, PER을 살펴보면 신한지주(5.39배), KB금융(6.49배), 하나금융지주(4.68배), 우리금융지주(5.52배), 기업은행(4.51배) 를 보이고 있다.

 

은행주 대체적으로 약 5배 수준을 나타내고 있으며, 업계 중 높은 영업익을 자랑하는 신한지주로서는 앞으로의 주가 상승을 더욱더 기대하게 한다.

 

 

PBR은 신한지주(0.44배), KB금융(0.49배), 하나금융지주(0.39배), 우리금융지주(0.31배), 기업은행(0.27배로서 신한지주가 타 은행주보다 KB금융과 더불어 높은 수치를 보여주고 있다.

 

이는 앞으로의 신한지주의 성장 가능성을 보여주며, 투자 기대의 긍정적인 신호로 작용될 것으로 예상된다.

 

이들과 함께 하나금융지주(086790)가 크게 성장하고 있는 모습이 수치상으로 나타나고 있다.

 

 

 

투자자별 비율

 

 

 신한지주의 주요주주로는 국민연금공단 약 9.8%, 외국인 보유비율 약 60%로 높은 비율을 보이고 있다.

 

외국인은 최대 68% 수준까지 보유하던 본 기업의 지분률을 2020년말 57% 수준까지 줄였으나 최근 다시 약 60%까지 보유비중을 늘리며 주가상승에 한 몫을 하고 있다.

 

기관 또한 지속적인 순매수를 통하여 외국인과 함께 보유비중을 늘리는 추세로 볼 때 앞으로 당분간 금융주의 강세는 이어질 것이라는 전망이다.

 

2021년 4월 들어 외국인, 기관이 차익실현에 따른 소폭 물량조절을 실시하여 약 3% 수준의 주가 조정을 맞은 모습이다.

 

 

 

최근 뉴스

 

신한지주 앞으로 주가 변동을 살펴보기 위한 각종 뉴스를 살펴보면 다음과 같다.

 

• 미얀마 군부에 총격 당한 신한은행 현지 직원 사망.
• 신한은행, 카트라이더 리그 스폰서십 기념 이벤트
• 2021년 통함 기념식 개최 고객중심으로
• 신한금융 3천억대 디지털 펀드 조성
• KBO 개막에 따른 프로야구 예적금 가입률 증가 기대
• 국민, 신한, 하나 일부대출중단... 금소법 맞춰 시스템 손질
• 신한금투, 이스트스프링 미국 자문형랩 서비스 출시

 

 

최근 주가 동향 및 목표주가

 

 신한지주의 주가변동 흐름을 보면 약 25,000원 내지 35,000원 수준으로 주가변동을 이뤄왔다. 현재 주가 흐름으로 보았을 때 금융주 전체적으로 상승곡선을 이루고 있으며, PER, PBR 비율에 따른 각종 투자지표를 살펴보더라도 약 42,000원~43,000원 수준까지의 주가 상승여력은 충분하다는 평가이다.

 

차트로 보았을 때도 120일 추세선이 약 42,000원 부근으로 파악되며, 60일 추세선인 38,000원 수준은 다음주에 손쉽게 넘어설 것으로 생각된다.

 

따라서, 각종 투자지표 및 주가변동 흐름, 투자자별 매매동향 등을 살펴보면, 현재 신한지주의 주가흐름은 더욱 상승할 것으로 예상되며, 약 33,000원을 저지선으로 삼아, 1차적으로 최대 43,000원까지의 성장가능성을 기대해볼만 하다.

 

문제는 장기적으로 보았을 때, 2차적 목표주가인 47,000원 부근을 돌파해 주느냐의 의문은 남기 때문에, 차후의 주가 흐름 및 1분기 실적 발표 등을 살펴볼 여지가 있다.

 

또한, 최근 미얀마 신한은행 이슈로 인한 문제가 있다. 이 문제가 주가에 영향을 미치지 않을 것으로 예측되나, 문제의 마무리를 정도대로 해결할 경우에 문제가 없을 것이다.

 

 본 기업은 이 문제를 대한민국의 금융선두주자로서 원리원칙대로 잘 해결하기를 기대한다.

 

신한지주와 관련하여 다음의 종목 분석을 참고하면 투자에 더욱 도움이 될 것이다.

 

[SOLMON STOCK/코스피 분석] - 현대해상 (001450) 종목분석주가전망 -2021 반등

현대해상 (001450) 종목분석주가전망 -2021 반등

[SOLMON STOCK/코스피 분석] - 삼성화재 (000810) 종목분석주가전망 - 호재전망

삼성화재 (000810) 종목분석주가전망 - 호재전망

 

 

 

 

*본 분석은 지극히 개인적인 의견이고, 개인적인 투자를 위해 작성된 것임을 알립니다.

 따라서, 객관적 기업정보를 제외한 분석은 투자에 참고만 하실 뿐 신뢰하지 않으시길 당부드립니다.

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